Политика AML и KYC

Политика AML и KYC распространяется на Компанию, ее партнеров и Клиентов и имеет цель воспрепятствование и активное предотвращение отмывания денежных средств и любой другой деятельности, облегчающей отмывание денежных средств или финансирование террористической или преступной деятельности. Компания требует от своих руководителей, сотрудников и филиалов следовать принципам данной Политики с тем, чтобы не допустить использование своих услуг в целях отмывания денег.

Суть политики AML и KYC  включает в себя  необходимость предоставления потенциальным клиентам Компании пакета документов, содержащих регламентированную информацию о его личности.

Данная система выполняет сразу несколько функций. С одной стороны, KYC дает Компании возможность:

  • Удостоверить личность самого клиента;
  • позволяет службе безопасности определить степень риска вовлечения клиента в незаконную деятельность;
  • позволяет в целях управления собственными рисками установить фильтр, регламентирующий тип и количество транзакций для конкретного клиента;
  • позволяет отслеживать необычные клиентские транзакции и при необходимости инициировать их расследование.

С другой стороны, в большинстве случаев  KYC играет на руку и самому клиенту. Предоставленная им правдивая информация поможет сотрудникам Компании  подобрать для него такой счет, который будет соответствовать реальным запросам,  давать наиболее подходящие клиенту инвест-советы, помогут подобрать оптимальное решение для управления активами.

В рамках политики AML и KYC Клиент принимает на себя обязательства:

соблюдать правовые нормы, в том числе международные, направленные на борьбу с незаконной торговлей, финансовыми махинациями, отмыванием и легализацией денежных средств, полученных незаконным путём;

исключить прямое или косвенное пособничество незаконной финансовой деятельности и любым другим незаконным операциям с использованием Сайта.

Клиент гарантирует легальное происхождение, законное владение и право на использование перечисляемых им на Счета Компании средств.

В случае подозрительных или мошеннических денежных пополнений, включая использование украденных кредитных карт и/или любую другую деятельность мошеннического характера (включая любые возвраты или аннулирования платежей), Компания оставляет за собой право блокировать счет Клиента и аннулировать любые сделанные выплаты, а так же расследовать характер сомнительных операций на Счете Клиента, вследствие чего приостановить такие операции до выяснения причин их возникновения и окончания расследования.

В ходе проведения расследования Компания оставляет за собой право запрашивать у Клиента копии удостоверения личности и банковских карт, используемых для пополнения Счёта, платежные, а также иные документы, подтверждающие законное владение и легальное происхождение денежных средств.

Клиенту запрещено использовать услуги и/или программное обеспечение для любого незаконного или мошеннического действия, или для любой незаконной или мошеннической транзакции (включая отмывание денег) в соответствии с законодательством страны юрисдикции Клиента.

Отказ Компании от проведения подозрительных операций не являются основаниями для возникновения гражданско правовой ответственности Компании за неисполнение обязательств по отношению к Клиенту.

Чтобы полностью соблюдать законы о борьбе с отмыванием денег, Компания требует два вида документов для удовлетворительной идентификации и проверки учетной записи клиентов.

Первый — это правительственный документ с фотографией клиента на нем. Это может быть паспорт, водительские права или регулярные удостоверения личности, которые должны быть выданы правительством и должны иметь на нем изображение клиента.

Во-вторых, это любой законный  документ с полным именем и адресной информацией. Это может быть счет за коммунальные услуги, банковская выписка, или любой другой тип счета с правильной личной информацией (именем и адресом). Дата выдачи такого документа не должна превышать 6 месяцев.

Кроме того, Компания требует подачи физически подписанной заявки. Клиенты также обязаны информировать компанию в случае изменения их личной информации, ранее представленной  Компании.

Если документы Клиента изданы не на европейском языке, то такие документы должны быть сначала переведены  на английский язык любым официальным переводчиком, и эта переведенная копия должна быть должным образом подписана и проставлена этим переводчиком и отправлена вместе с другими соответствующими документами и фотографиями Клиента.

При осуществлении денежных вкладов имя отправителя должно совпадать с именем клиента, указанного в учетной записи Компании. В этом случае не допускается посредничество третьей стороны.

Точно так же вывод средств может осуществлять Клиентом путем онлайн-перевода через одну и ту же систему онлайн-перевода на тот же счет, откуда они были переданы.

Компания стремится внедрить строгую политику борьбы с отмыванием денег, чтобы гарантировать, что ее клиенты будут идентифицированы по таким подозрениям до определенного стандарта, чтобы свести к минимуму процессуальные сложности для настоящих и законных клиентов. Чтобы выполнить свое обязательство по оказанию всесторонней помощи правительству, борясь с такими незаконными финансовыми транзакциями, Компания имеет электронную систему, которая полностью проверяет идентификацию своего клиента и может вести подробный отчет обо всех предыдущих финансовых транзакциях.

Компания позволяет отслеживать все подозрительные действия и своевременно сообщать правоохранительным органам подробную информацию. Вот почему полная юридическая защита предоставляется клиентам, которые предоставляют  конфиденциальные финансовые данные Компании.

Как и другие финансовые учреждения, Компания также придерживается режима соблюдения политики AML и KYC, с целью выполнения  своих официальных юридических обязательств.

Он включает назначение сотрудника по вопросам разработки и соблюдения   политики AML и KYC, регулярный обзор их осуществления и профессиональную подготовку для сотрудников Компании.

Компания также обеспечивает регулярное обновление своей платформы в соответствии с современными правилами и положениями, разработанными, чтобы отслеживать отмывание денег и другие криминальные финансовые практики на месте.

Каждое подразделение Компании должно руководствоваться политикой AML и KYC, составленной в соответствии с требованиями местного законодательства.

Вся персональная и служебная документация будет храниться в течение минимального периода времени, установленного местным законодательством.

Все новые сотрудники в обязательном порядке проходят обучение на предмет AML и KYC. Существующие сотрудники проходят обучение ежегодно. Участие в дополнительных учебных программах обязательно для всех сотрудников, имеющих отношение к AML и KYC.

Политика конфиденциальности

Компания осуществляет все возможные действия для обеспечения надёжной защиты персональной и финансовой информации всех пользователей и клиентов сайта  на протяжении всего срока взаимодействия, а также на протяжении максимально достижимого срока по окончанию такого взаимодействия. Защита конфиденциальности и безопасности хранящейся финансовой и личной информации всех пользователей и посетителей сайта является приоритетом нашей компании.

Мы делаем все возможное для того, чтобы обезопасить наших Клиентов от несанкционированных попыток доступа, изменения, раскрытия или уничтожения хранящихся у нас данных. В частности, мы делаем следующее:

Активно используем SSL и TSL шифрование данных.

Предоставляем надлежащую аутентификацию для доступа к аккаунту на Веб-сайте

Не храним данные банковских и платежных карт Клиентов.

Постоянно совершенствуем способы сбора, хранения и обработки данных, включая физические меры безопасности, для противодействия несанкционированному доступу к нашим системам.

Ограничиваем нашим сотрудникам, подрядчикам и агентам доступ к персональным данным, а также накладываем на них строгие договорные обязательства, за нарушение которых предусмотрены серьезная ответственность и штрафные санкции.

 

С целью обеспечения безопасности личных данных клиентов и посетителей Веб-сайта, Компания внедрила правила и технические меры для защиты информации. Все операции, осуществляемые на Веб-сайте Компании, безопасны. Компания использует для защиты Веб-сайта сертификат сервера, подтверждающий надежность Компании,  Secure Sockets Layer (SSL) — систему шифрования переданных данных, а также TLS (Transport Layer Security) —  криптографические протоколы, обеспечивающие защищённую передачу данных между узлами в сети интернет. Компания не хранит данные дебетовых карт своих клиентов.

Изложенные ниже правила (далее — «Правила») описывают, как Компания собирает, обрабатывает, использует, хранит и защищает персональные данные клиентов. Регистрируя аккаунт на сайте Компании http://masterbinery.ru (далее — «Веб-сайт») или оставляя свои персональные данные в форме обратной связи на Веб-сайте, вы (далее — «клиент») даете согласие на обработку своих персональных данных в соответствии с настоящей Политикой конфиденциальности, а также даёте своё согласие на получение информационных и рекламных сообщений от Компании.

Регистрируясь на Веб-сайте, Вы полностью выражаете готовность предоставить Компании часть персональной информации, необходимой для идентификации Вас как клиента, а также для обеспечения сохранности Ваших депозитов и торгового счёта. Данные сведения используются строго в соответствии с процедурами проверки Компании и необходимы для предоставления Вам полных гарантий Вашей безопасности и защиты.

В рамках Вашего взаимодействия с Компанией Вы подтверждаете, что  предоставляете полную, достоверную и актуальную на текущий момент персональную информацию, а также подтверждаете, что зарегистрированы и осуществляете деятельность на Веб-сайте от своего имени, не имеете намерения осуществлять какие-либо действия, которые могут быть расценены, как противоправные, а также не выдаёте себя за других лиц или компании в целях мошенничества или любых других противозаконных целях.

Персональная информация предоставляется Вами добровольно в качестве сведений, необходимых для определения способа Вашего взаимодействия с Веб-сайтом. Все инструменты и методы, применяемые при этом, используются исключительно для обеспечения Вашей безопасности. Сбор указанных сведений осуществляют только те сотрудники Компании, которые уполномочены на проведение проверок данных о Вашем счёте для предоставления всем клиентам гарантий конфиденциальности и безопасности.

При использовании формы обратной связи на Веб-сайте, при открытии клиентом реального или центового счетов Компания, используя Веб-сайт, Компания собирает всю необходимую информацию для осуществления переводов и хранения под защитой средств и активов клиента, а также предоставления клиенту различных услуг Компании. Персональные данные, которые собирает Компания, включают в себя:

  1. Данные, необходимые для поддержания оперативной связи с клиентом и его информирования (Ф.И.О., адрес электронной почты, телефонный номер).
  2. Данные, необходимые для подтверждения личности клиента в целях предотвращения мошенничества и обеспечения исполнения правил по противодействию отмыванию денег (паспортные данные, данные идентификационных карт). Компания вправе запросить вышеперечисленные документы на английском языке и/ или в нотариально заверенной форме. Если пополнение счета было произведено с банковской карты клиента, то необходимо предоставить данные с лицевой стороны банковской карты, а именно: первые 6 и последние 4 цифры номера карты, Имя и Фамилию держателя карты, срок экспирации карты. При этом клиент берет на себя персональную ответственность за предоставление верной, точной и актуальной информации о себе, а также обязуется не использовать данные других людей или юридических лиц. Если в данных, подтверждающих личность клиента, произошли изменения, он должен незамедлительно информировать об этом Компанию.
  3. Данные об активности и действиях на счету клиента в целях защиты средств Клиента.
  4. Косвенно собранные данные, к которым относятся IP (адрес Интернет-протокола клиента), тип браузера, ISP (поставщик Интернет-услуг), история проведенных операций и метки времени в целях обеспечения удобства пользования платформой.

Компания также может собирать информацию, записанную в отчетах веб-сервера (например, язык интерфейса, тип браузера, дату и время последнего посещения), для анализа работы платформы, предоставления клиенту наиболее подходящих продуктов и услуг и блокировки доступа к Веб-сайту мошенникам.

 

Компания использует персональные данные клиентов с целью оказания услуг в соответствии с клиентским соглашением, в том числе, но не ограничиваясь,  для: обработки торговых и неторговых операций, поддержания оперативной связи с клиентом, предотвращения мошенничества, защиты средств клиента, обеспечения исполнения правил по противодействию отмыванию денег, информирования клиента об услугах и продуктах Компании, которые могут представлять для него интерес, по электронной почте или другим каналам связи, хранения базы данных по счету клиента,проведения анализа статистических данных для предоставления клиенту наиболее подходящих продуктов и услуг и обеспечения удобства пользования платформой.

Компания собирает данные, не относящиеся к информации, идентифицирующей личность клиента, которые становятся доступными в результате использования клиентом Веб-сайта.

Компания использует Сookie-файлы для обеспечения работы отдельных функций Веб-сайта. Сооkie-файл является текстовым файлом, который создается и сохраняется на компьютере в тот момент, когда клиент заходит на Веб-сайт. Это дает клиенту возможность в будущем посещать Веб-сайт без повторного ввода информации и позволяет Компании опознавать клиента, когда он возвращается на Веб-сайт.

Сооkie-файлы, используемые Компанией, не содержат сенситивную информацию и личные данные. При этом если клиент решит удалить или отключить сооkie-файлы, он может потерять доступ к определенным составляющим или функциям Веб-сайта.

 

Соглашаясь с Политикой конфиденциальности и Клиентским соглашением, Клиент дает своё согласие на передачу персональных данных следующим лицам: любым сотрудникам Компании для обработки в случаях, когда такая информация необходима для оказания услуг, третьей стороне, предоставляющей услуги, связанные с оперированием сайта (от имени Компании или для Компании), аудиторам и их помощниками при проведении аудита Компании, потенциальным покупателям и инвесторам Компании.

Компания обязуется обеспечить конфиденциальность информации, доступ к которой получают третьи стороны в соответствии с установленными правилами. Компания не распространяет информацию своих клиентов третьим лицам, которые не способны обеспечить ее защиту. Компания не хранит данные банковских карт Клиентов.

Регистрируя аккаунт на Веб-сайте или оставляя свои персональные данные в форме обратной связи на Веб-сайте, Клиент дает свое согласие на трансграничную передачу персональных данных.

Имя пользователя и пароль, которые клиент использует для входа на Веб-сайт, считаются его личной собственностью. Компания не несет ответственности за использование таких данных, равно как и не следит за тем, как именно клиент управляет своим счетом с их использованием.

В свою очередь клиент обязан незамедлительно сообщать службе поддержки о любых неуполномоченных и подозрительных действиях, связанных с использованием его личного счета.

Веб-сайт Компании является ресурсом, открытым для широкой круга лиц, при этом он не предназначен для использования лицами, не достигшими совершеннолетия. В случае, если Компании становится известно, что несовершеннолетнее лицо подало или попыталось подать личную информацию для регистрации в качестве клиента, Компания может принять меры по удалению такой информации из внутренних записей сервера.

Компания может изменять или обновлять Правила, при этом информация о таких изменениях будет опубликована на Веб-сайте.

Согласие клиента на обработку его персональных данных действует бессрочно.

Для получения информации, касающейся обработки персональных данных клиента, уточнения перечня персональных данных, отзыва согласия на обработку персональных данных Клиент отправляет заявку на электронную почту support@masterbinary.ru (rus),support@masterbinary.net (eng). В случае отзыва Клиентом согласия на обработку персональных данных, использование платформы невозможно. Аккаунт Клиента будет заблокирован, а денежные средства, находящиеся на счету Клиента, будут выведены.

Авторизация


Регистрация

Всего в один клик!